معرفی
سامانه جامع گزارشات FIU
در عصر نوین بانکداری و خدمات مالی، پایش و گزارشدهی تراکنشهای بزرگ و مشکوک یکی از مهم-ترین الزامات نظارتی به شمار میآید. طبق ماده ۱۴ آیین-نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی و مستندات بانک مرکزی، مؤسسات مالی موظفاند انواع گزارشهای زیر را در قالبهای استاندارد برای واحد اطلاعات مالی (FIU) کشور ارسال کنند:
| نام | عنوان فارسی | هدف اصلی |
|---|---|---|
| CTR | گزارش تراکنشهای با مبلغ زیاد | اعلام خودکار تراکنشهای نقدی فراتر از «سقف مقرر» — سقفی که هر سال توسط هیئت وزیران تعیین و ابلاغ میشود |
| STR | گزارش تراکنش مشکوک | اعلام تراکنشهایی که الگوی غیرعادی دارند یا با پروفایل مشتری همخوانی ندارند |
| SAR | گزارش فعالیت مشکوک | گزارش فعالیتهای پیوسته/چندمرحلهای که میتواند نشانۀ پولشویی یا تأمین مالی تروریسم باشد |
| SDR | گزارش مظنونین مالی | شناسایی و اعلام اشخاص حقیقی/حقوقی مظنون |
ویژگیهای کلیدی
- پاسخگویی به الزامات ماده ۱۴ و مصوبات متعدد بانک مرکزی بدون نیاز به توسعه داخلی.
- API ارسال مستقیم به درگاه FIU با پروتکل SFTP.
- نماهای زنده از تعداد CTR، STR، SAR و SDR ارسال-شده/در انتظار تأیید.
- آستانههای دینامیک برای CTR (بر اساس نوع حساب و ریسک مشتری).
- اتصال بلادرنگ به Core Banking، سامانه سوئیچ کارت، پایا/ساتنا و …
- یکپارچگی با سامانههای هسته (Core Banking) و درگاههای متنوع پرداخت.
سامانه گزارشات FIU شرکت گروه فنآوری دادمان ایرانیان، با پوشش کامل CTR، STR، SAR و گزارش مظنونین مالی، مسیر انطباق با مقررات و کاهش ریسک جرائم مالی را برای بانکها و مؤسسات مالی هموار میکند.
سامانههای مرتبط
گزارشدهی، حلقهٔ پایانی زنجیره است؛ کیفیت آن به کیفیت شناسایی و کشف در حلقههای پیشین بستگی دارد.
این سامانه با مبارزه با پولشویی، شناسایی کافی مشتریان، مدیریت ریسک تطبیق دادمان یکپارچه میشود.
برای دریافت دموی سامانه یا گفتوگو دربارهٔ استقرار آن در سازمان خود، از صفحهٔ تماس با ما با کارشناسان دادمان در ارتباط باشید.
