سامانه‌های مبارزه با پول‌شویی و تطبیق مقررات برای بانک‌ها و نهادهای مالی

پایش تراکنش‌ها با موتور قواعد پارامتریک، کشف الگوهای مشکوک و تولید هشدار قابل استناد؛ به‌گونه‌ای که هر هشدار به یک قاعدهٔ مشخص برگردد و در بازرسی قابل دفاع باشد.

این سامانه با اتصال به پایگاه‌های داده داخلی و بین‌المللی، توانایی ارزیابی لحظه‌ای ریسک افراد و شرکت‌ها را بر اساس آخرین فهرست اشخاص دارای عملیات مشکوک، مظنون به پول‌شویی، اشخاص پرریسک در شبکه بانکی، بدهکاران کلان بانکی، فهرست تحریمی و سیاسی (PEP) و سایر منابع پرخطر فراهم می‌سازد.

سامانه‌ای که سرفصل‌هایش با جدول‌های حداقل الزامات کسب‌وکاری، فنی و امنیتی ابلاغی مرکز مبارزه با پول‌شویی سازمان بورس و اوراق بهادار نگاشت شده است؛ ویژهٔ کارگزاری‌ها و نهادهای مالی تحت نظارت سازمان.

ارزیابی و طبقه‌بندی مشتریان در سه سطح ساده، معمول و مضاعف، بر پایهٔ ریسک ارباب‌رجوع، منطقه و خدمت؛ تا مؤسسه بتواند دربارهٔ نحوهٔ ارائهٔ خدمت مطابق رویه‌های اعلامی مرکز اطلاعات مالی عمل کند.

شناسایی و پیشگیری از رفتارهای تقلبی در تراکنش‌ها با ترکیب قواعد صریح و مدل‌های رفتاری؛ هدف، کاهش خسارت مالی بدون پرکردن صف بررسی از هشدار کاذب است.

شناسایی الگوها و شاخص‌های مرتبط با فعالیت‌های قماری در تراکنش‌ها، با تکیه بر روش‌های یادگیری ماشین و آموزش مدل بر داده‌های واقعی شبکهٔ پرداخت.